Виды расходов на Форекс и как их уменьшить

Современный рынок форекс является самым крупным и самым ликвидным рынком в мире, с которым связано множество ежедневных новостей. Неудивительно, что многие инвесторы и начинающие трейдеры выбирают для заработка именно форекс. Доступ к нему есть из любой точки мира, где есть интернет.

Почему торговля на Форекс платная

Для успешной торговли на форекс нужны не только знания и опыт, но и договор с поставщиками ликвидности. Кроме того, необходимо разработать или взять в аренду специальное программное обеспечение (терминал), которое позволит проводить качественный анализ рынка и открывать любые сделки за доли секунды. MetaTrader — самый популярный среди трейдеров терминал на сегодня.

Все это требует огромных капиталовложений, которые не могут позволить себе индивидуальные трейдеры. Поэтому торговля на форекс ведется через так называемые брокерские компании (брокеры), у которых есть и ПО, и договора с поставщиками ликвидности, служба поддержки и вся необходимая инфраструктура.

Брокеры организовывают комфортную торговлю для трейдеров на едином валютном рынке и взимают с них плату за свои услуги. В неё входят расходы на ПО, лицензии, оплату поставщикам ликвидности, новостные ленты, рекламу, аналитику, информационную поддержку клиентов, аренду офиса и так далее.

Простыми словами – биржевой трейдер несет издержки так же, и простой торговец на базаре. Общее в этом сравнении – то, что торговать бесплатно не получится. А разница заключается в структуре расходов и необходимости их учета при планировании бизнеса.

Рассмотрим подробнее, какие обязательные и дополнительные расходы несет трейдер, пользующийся услугами биржевого брокера.

Обязательные расходы форекс трейдера

Депозит

Это деньги, которые вносятся на счет к брокеру. На современном рынке форекс можно начать торговлю на депозите от $1. Воспользовавшись кредитным плечом от брокера, вы сможете открывать сделки на сумму в $100 и даже $1000, хотя лично ваших средств будет всего $1.

Иногда расходы на депозит частично или полностью берут на себя брокеры. Речь идет о бонусах, которые брокеры часто предоставляют трейдерам новичкам или постоянным клиентам. Однако помимо честных бонусов бывают и бонусы-уловки, поэтому с ними нужно быть осторожными.

Спред

Спред – это разница между ценой покупки и продажи. Но, по общепринятой практике, форекс брокеры могут “вставлять” в ширину спреда и стоимость своих услуг.

В спред включены расходы и доходы не только брокера, но и его партнеров. Часть от уплаченного вами спреда уходит поставщикам ликвидности, а другая — непосредственно брокеру.

К сожалению трейдер заранее не знает, какой именно спред он заплатит за открытую сделку при рыночном типе исполнения ордеров. Узкие спреды, отображаемые у вас в терминале, не гарантируют того, что сделки будут открываться именно по указанным ценам. Ведь при открытии сделки всегда есть риск получить проскальзывание или реквоты.

Средний оборот в месяц на торговом счете при ручной торговле с депозитом в $1000 составляет около 2 лотов. Для пары EUR/USD при обороте в 2 лота на спред будет потрачено от $10 до $30. В некоторых случаях спред по этой паре за 1 лот может составлять $30 и даже $50.

На счетах ECN спред может быть около $0, но за сделку объемом в 2 лота будет взиматься комиссия от $10 до $30. Это плата непосредственно брокеру за то, что он выводит сделки в так называемую сеть ECN-сеть.

Комиссия за сделки

Характерна для счетов ECN и считается за каждый проторгованный лот или за за 1 млн торгового оборота. Уменьшить комиссию можно только путем увеличения объема торговли. Чем выше объем, тем ниже может быть комиссия. Например, вот так меняются комиссии у одного из брокеров в зависимости от объема:

Иногда брокеры устраивают специальные акции для трейдеров, которые гарантируют торговлю без комиссий. Правда, эти акции имеют ограниченный срок действия и трейдер все равно возвращается к тому, что нужно платить комиссию за каждую сделку.

Своп

Тоже своего рода комиссия, но взимается только за перенос вашей сделки на следующий день.

Хотя своп имеет привязку к ставкам ЦБ и может быть даже положительным (то есть своп зачисляется трейдеру в плюс), ваш брокер может его корректировать. Брокер может предоставить счета и без свопов, но в этом случае расходы на своп будут включены в спред или другую комиссию.

Для трейдеров, торгующих внутри дня, своп не важен, так как они закрывают все сделки до того, как брокер его снимает.

Дополнительные расходы форекс трейдера

Плата за неактивный счет

Встречается не у всех брокеров. Но будьте готовы к тому, что брокер может снять плату только за то, что вы открыли у него счет и долго им не пользовались.

В среднем такая комиссия может составлять $10 в месяц. Снимается, только если на счете нет активности более 3-х месяцев.

Отрицательный баланс

Может сформироваться в результате резкого изменения цены.
К примеру, на открытии рынка в понедельник формируется геп (ситуация существенной разницы между ценой закрытия предыдущего таймфрейма и ценой открытия следующего). Брокер просто не имеет возможности в этом случае закрыть вашу сделку, когда она уходит в минус на величину вашего депозита. Он ее закрывает по первой доступной цене, а с учетом предоставленного кредитного плеча, такая цена может существенно отличаться от той цены, где вы теряете весь свой депозит. Разницу между минусом, полученным по сделке, и величиной депозита брокер и может снять с вашего общего баланса или с другого счета.

В отдельных случаях эту разницу брокер попросит покрыть с помощью нового пополнения или подаст на вас в суд. Но большинство брокеров просто его спишут. Полностью защитить себя от формирования отрицательного баланса нельзя, но можно выбрать брокера, где его покрывать не нужно.

Вывод и ввод денег

Чтобы завести и вывести деньги к брокеру, необходимо заплатить комиссию. Комиссию может взимать как ваш брокер, так и компания, с помощью которой вы переводите деньги, то есть банк или разработчик электронной платежной системы. Расходы на ввод и вывод денег могут быть значительными и даже превышать расходы на спред, хотя принято считать, что расходы на спред являются самыми высокими в трейдинге.

К примеру, делая вывод на WebMoney, расходы будут составлять всего 0,8% от суммы ввода/вывода. То есть, пополняя счет у брокера на $1000, вы заплатите $8 комиссии. При каждом выводе $100 комиссия так же составит $8. Взимается эта комиссия самой платежной системой, а не брокером. Если комиссия у брокера выше при выводе на эту систему, значит брокер решил заработать не только на спреде.

Комиссия при вводе-выводе средств по картам предоплаты или банковскому переводу может достигать 8-10% от суммы вывода. Электронные банковские переводы имеют по две комиссии. Первая фиксированная и снимается независимо от суммы вывода самим брокером, а вторая — в процентах, и снимается банком.

Необязательные расходы

Необязательные расходы могут не касаться услуг брокера, но на некоторых из них лучше не экономить. Речь идет об инвестициях, которые способствуют повышению эффективности торговли. Они считаются опциональными, так как можно вести торговлю без них.

Оборудование рабочего места трейдера

Аренда отдельного офиса, покупка дополнительного оборудования, альтернативный провайдер, комфортное рабочее место. Где и как торговать каждый решает сам, но этот тот случай, где точно не стоит экономить. Если вы торгуете онлайн, то лучше приобрести дополнительные мониторы, комфортный стул, арендовать помещение по необходимости или подключить дополнительного провайдера. Если этого не сделать, то рискуете пропустить сигнал или не успеть вовремя закрыть сделку.

Семинары, вебинары, курсы

Большинство брокеров проводят эти мероприятия для начинающих трейдеров абсолютно бесплатно, но для трейдеров с опытом может взиматься плата.

Если вы начинающий трейдер, то нет необходимости платить за семинары, вебинары, курсы обучения. Это абсолютно ненужная графа расходов, чего не скажешь о трейдерах с опытом, которые не достигают стабильности в торговле.

В какой-то момент трейдер начинает понимать, что выгоднее получить практические индивидуальные уроки профессионалов, чем наступать на каждые грабли самостоятельно.

Расход здесь начинается от нескольких десятков долларов до нескольких тысяч за один урок, вебинар или семинар.

Покупка сигналов, советников, индикаторов, торговых систем

Для начинающего трейдера занятие весьма сомнительное. Из-за отсутствия опыта и знаний нет возможности отделить действительно качественный продукт от пустышки. В большинстве случаев вам продадут то, что и так есть в бесплатном доступе.

Получив определенный опыт, вы можете сэкономить на покупке советника, взяв его в аренду. Ведь стоимость советников доходит до $30 000, а аренда такого робота может составлять всего $100 в месяц.

Расходы на копирование сделок

Устанавливаются индивидуально в каждом конкретном случае. Здесь сложно назвать какие-либо цифры, но даже в инвестировании в ПАММ-счета расход редко превышает 50% от вашего дохода. Разница в том, что при копировании сделок расход может формироваться независимо от вашего дохода. Хотя на сегодняшний день уже есть возможность платить комиссию только за прибыльные сделки, которые вы скопировали у другого трейдера.

Подведем итоги

Теперь вы знаете, какие именно расходы ждут вас при торговле на рынке форекс. Конкретные цифры помогут разработать финансовый план, в котором главную роль будет иметь ваш опыт и капитал.