Финансовый консультант: кому могут понадобиться его услуги

0

Финансовый консультант – это своего рода гид финансового мира. Он помогает людям эффективно управлять их деньгами и достигать поставленных финансовых целей. Его основные задачи:

⦁ Анализ доходов и расходов клиента;
⦁ предоставление советов по оптимизации бюджета;
⦁ составление стратегии для увеличения накоплений: депозиты, страхование, инвестиции и вложения в пенсионные фонды.

Простой человек в состоянии осуществить все эти шаги самостоятельно. Для этого стоит создать список задач и, определив приоритетную, достигать их. Однако, если все это кажется сложным, у человека нет желания или времени вникать в детали, ему стоит обратиться к профессионалу. Опытный специалист, учитывая особенности различных финансовых инструментов, а также индивидуальные особенности клиента (например пристрастие к азартным играм казино голд, или к шопингу), предложит наилучшие решения.

Bigpicture ru финансы учет

Признаки профессионального консультанта

Прежде чем обратиться к конкретному специалисту, изучите образование и опыт его работы. Найдите отзывы его реальных клиентов. Будьте внимательны при общении с ним. Следует быть настороже, если специалист:

⦁ Предоставляет услуги без заключения договора;
⦁ не уточняет у клиента финансовые цели и не предупреждает о финансовых рисках;
⦁ обещает высокую прибыль в короткие сроки;
⦁ говорит исключительно о доходах инвестиций и не предупреждает о рисках;
⦁ советует вложить все сбережения в рискованные активы (например, в неизвестную криптовалюту);
⦁ не дает четкие ответы на вопросы, используя непонятные термины;
⦁ уговаривает передать ему деньги для инвестирования.

Все это свидетельствует неопытности или нечестности финансового консультанта.

Гарантировать прибыльность инвестиций невозможно. Высокий доход всегда сопряжен с высоким риском. Каждый игрок виртуального казино голд знает, чтобы получить деньги, нужно рискнуть. Тот же закон действует и в реальном мире.

Даже если человек готов принять финансовые риски, ему не стоит ставить под угрозу все накопления.

Bigpicture ru финансы копилка

Как найти финансового консультанта

Чтобы найти подходящего специалиста, необходимо:

⦁ Определите, какая именно помощь необходима: планирование бюджета, взаимодействие с банками, страховыми компаниями, пенсионными фондами;
⦁ проверьте консультанта на сайте ассоциации специалистов по финансовому планированию. Хотя членство не обязательно, специалисты стремятся туда попасть. Ведь это свидетельствует о высоком уровне их квалификации. Члены ассоциации должны соответствовать стандартам. Обратившись к резиденту ассоциации в разы снижается риск столкновения с некомпетентным работником или мошенником;
⦁ отдавайте предпочтение консультанту, обладающему статусом инвестсоветника, особенно когда нужны рекомендации касательно ценных бумаг.

Финансы стоит доверять только проверенному профессиональному консультанту.

 

А вы знали, что у нас есть Telegram?

Подписывайтесь, если вы ценитель красивых фото и интересных историй!

Популярное

Самые горячие темы

Школьница, которую искали 9 лет, нашлась уже с мужем и детьми

Школьница, которую искали 9 лет, нашлась уже с мужем и детьми

10 простых лайфхаков на случай, когда нет горячей воды

10 простых лайфхаков на случай, когда нет горячей воды

От разбойников до демонов: ужасы дорог Средневековья

От разбойников до демонов: ужасы дорог Средневековья

Новые посты

Что такое «мясной клей» и почему продукты с ним лучше избегать

Что такое «мясной клей» и почему продукты с ним лучше избегать

17 удивительных фактов о ленивцах — праздных и великолепных

17 удивительных фактов о ленивцах — праздных и великолепных

Как работал первый в мире сейсмограф Чжан Хэна, чья тайна так и не раскрыта

Как работал первый в мире сейсмограф Чжан Хэна, чья тайна так и не раскрыта

Исторические факты, которые заставят иначе взглянуть на временя

Исторические факты, которые заставят иначе взглянуть на временя

10 легендарных советских мотоциклов

10 легендарных советских мотоциклов

История одного памятника, или Как англичане казнили за шпионаж обезьяну

История одного памятника, или Как англичане казнили за шпионаж обезьяну

Тайна «золота Ямаситы»: где искать самый известный клад Азии

Тайна «золота Ямаситы»: где искать самый известный клад Азии

Советское ню, кто и зачем обнажался в СССР

Советское ню, кто и зачем обнажался в СССР

Кожа не как у младенца: почему взрослым нельзя пользоваться детской косметикой

Кожа не как у младенца: почему взрослым нельзя пользоваться детской косметикой

25 штампов из романтических комедий, которые всех раздражают

25 штампов из романтических комедий, которые всех раздражают

Ученые расшифровали письмо XVII века, написанное одержимой дьяволом монахиней

Ученые расшифровали письмо XVII века, написанное одержимой дьяволом монахиней

Любимица детей и взрослых «тетя Валя»: как ведущая Валентина Леонтьева покорила СССР

Любимица детей и взрослых «тетя Валя»: как ведущая Валентина Леонтьева покорила СССР